Szingapúr pénzügyi szabályozója pontot tett a városállam történetének legnagyobb pénzmosási botránya végére. A több mint két évig tartó nyomozás eredményeként kilenc pénzintézet összesen 21,5 millió dollárnyi bírságot kapott – köztük olyan globális óriások, mint az UBS és a Citigroup. A történetben a kriptovaluták is központi szerepet játszottak.
A pénzmosás új világa: nem csak készpénz, hanem kriptó és luxuslakások is
A Szingapúri Pénzügyi Hatóság (Monetary Authority of Singapore – MAS) bejelentette: összesen 27,5 millió szingapúri dollár (21,5 millió USD) bírságot szabott ki kilenc pénzügyi intézményre. Az indok: súlyos hiányosságok az anti-pénzmosási (AML) kontrollfolyamatokban. A legnagyobb büntetést – 5,8 millió szingapúri dollárt – a Credit Suisse helyi egysége kapta, amely jelenleg már az UBS része.
A botrány középpontjában egy kínai állampolgárokból álló csoport, az ún. „Fujian-gang” állt, akik a hatóságok szerint óriási összegeket mozgattak át különféle eszközökbe: készpénzbe, luxusingatlanokba, értékes műtárgyakba, sőt kriptovalutákba is.
Két év, több milliárd dollár: így zajlott a nyomozás
A nyomozás 2023-ban kezdődött, amikor a hatóságok több helyszínen razziát tartottak, és összesen mintegy 3 milliárd szingapúri dollárnyi (2,2 milliárd USD) értékű eszközt foglaltak le. A lefoglalt vagyon között volt több tucat luxuslakás, sportautók, készpénz és digitális eszközök is – utóbbiak közül kiemelkedő szerepet kaptak a kriptovaluták.
Összesen tíz kínai származású személyt ítéltek el a botrány kapcsán. Ezen felül két korábbi bankárt is megvádoltak, akik a gyanú szerint aktívan közreműködtek az illegális pénzmosási mechanizmus működtetésében.
A pénzügyi intézmények válasza és a szabályozói felügyelet jövője
A MAS szerint a megbüntetett pénzügyi intézmények – köztük az UBS és a Citigroup – már elkezdték a szükséges korrekciós lépések végrehajtását. A hatóság azonban világossá tette: szigorúan figyelemmel kíséri a további fejleményeket, és nem fog habozni újabb lépéseket tenni, ha a szabályok betartását veszélyben látja.
Az eset jól példázza, hogy a digitális eszközök – köztük a kriptovaluták – milyen mértékben integrálódtak a globális pénzügyi rendszerbe, és mennyire fontossá vált az AML-ellenőrzések fejlesztése ebben az új környezetben.
