A kriptoautomaták világában elszabadult a pokol: bírságok, csalások, razziák és globális szigorítások formálják újra a piacot.
300 ezer dolláros büntetés: Kalifornia példát statuál a Coinmével
A seattle-i székhelyű Coinme, amely kriptovaluta automatákat (ATM-eket) üzemeltet élelmiszerboltokban és kisboltokban, súlyos árat fizetett: a kaliforniai pénzügyi felügyelet (DFPI) 300 ezer dolláros bírságot szabott ki a vállalatra, amiért megszegte az állam által tavaly bevezetett napi tranzakciós korlátot.
A kaliforniai jogszabály szerint egy felhasználó maximum 1000 dollár értékben vásárolhat kriptót naponta automatán keresztül. A Coinme nemcsak ezt lépte túl, hanem elmulasztotta a kötelező ügyféltájékoztatások feltüntetését is a nyugtákon – ez pedig az első hivatalos szankció lett a Digital Financial Assets Law keretében.
A cégnek emellett 51 700 dollár kártérítést is fizetnie kell egy idős kaliforniai áldozatnak, akit csalók vettek rá, hogy pénzt helyezzen el az automatán keresztül. A hatóságok szerint ez az ügy „egyértelmű üzenet minden kriptoautomatát üzemeltetőnek”: a szabályok betartása nem választható, különösen akkor, ha azok a lakosság védelmét szolgálják.
Kriptocsalások és ATM-ek: a bűnözők új aranybányája
A DFPI szerint egyre gyakoribb, hogy csalók áldozatokat vesznek rá, hogy kriptoautomatákon keresztül utaljanak pénzt közvetlenül csaló pénztárcákra. Ez a csalástípus különösen az idősebb korosztályt sújtja: az FBI áprilisi jelentése szerint 2024-ben eddig közel 11 ezer ilyen jellegű panaszt kaptak, amelyek összesen több mint 246 millió dolláros veszteséget okoztak – ez 31%-os növekedés az előző évhez képest.
A csalások kétharmadának áldozatai 60 év felettiek, akik gyakran nem is sejtik, hogy a pénzük kriptotárcákba kerül, és onnan szinte nyom nélkül eltűnik. Az ilyen visszaélések miatt a szabályozás világszerte szigorodik.
Washington államban betiltják, Ausztráliában razziáznak
A kaliforniai fellépés csak egy a sok közül: Washington állam második legnagyobb városa, Spokane, múlt héten teljesen betiltotta a kriptoautomaták működését. A helyi rendőrség szerint ezek a gépek gyakran a pénzmosás eszközei, és az így befizetett pénzek „olyan országokba kerülnek, mint Kína, Észak-Korea vagy Oroszország”.
Ausztráliában közben több mint 90 állampolgárt hallgatott ki a szövetségi rendőrség, köztük lehetséges elkövetőket és „pig butchering” (érzelmi csalásra épülő átverés) áldozatokat is. A hatóság célja, hogy feltárják, hogyan használják a bűnözők a kriptoautomatákat illegális tranzakciókra.
De nem csak a szabályozók lépnek: Texas egyik megyéjében egy seriff szó szerint áramtalanította egy kriptoautomata működését egy erővágóval, miután egy család 25 ezer dollárt vesztett el egy átverésben.
Következtetés: a kriptoautomaták kora új szabályok szerint folytatódik
A Coinme esete jól mutatja, milyen gyorsan változik a digitális pénzügyi környezet – és mennyire fontos a szabályozás. A kriptoautomaták, amelyek egykor a decentralizált gazdaság szimbólumai voltak, ma már a szabályozók, a csalók és a befektetők csataterévé váltak. A jövőbeli működésük kulcsa a transzparencia, az erős biztonsági előírások és a felelős üzemeltetés lesz.