Titkos fogadások, menekülés és félmilliárd dollárnyi USDT – így csapott le Tether
A kriptovaluták világát sokan a szabadság és a decentralizáció szimbólumaként tartják számon, ám ez a szabadság nem minden esetben szolgálja a társadalom érdekét. A stabilcoin-óriás Tether nem először bizonyítja, hogy a blokklánc-technológia nemcsak a pénzügyi innováció, de a nemzetközi bűnüldözés szolgálatában is állhat. A cég friss bejelentése szerint segített a török hatóságoknak egy több százmillió dolláros pénzmosási ügyben – ezzel új szintre emelve a kriptoipar és az állami szervek együttműködését.
Tether szerepe a török nyomozásban: 543 millió dollár befagyasztva
Törökország hatóságai hatalmas visszhangot keltő lépést tettek a kriptovalutával kapcsolatos bűncselekmények felszámolásában: több mint €460 millió euró, azaz 543 millió amerikai dollár értékű digitális eszközt fagyasztottak be egy bűnszervezethez köthetően.
A fő gyanúsított, Veysel Şahin, akit illegális online sportfogadási hálózatok üzemeltetésével és a nyereségek kriptoval való pénzmosásával vádolnak, 2024 elején szökött meg a török hatóságok elől. Azóta nemzetközi körözés alatt áll. Tether, a USDT nevű stabilcoin kibocsátója, aktívan közreműködött az ügy felgöngyölítésében, és – egyedi technológiai megoldásain keresztül – lehetővé tette az érintett kriptoeszközök befagyasztását.
Ez azért különösen jelentős, mert sokan tévesen úgy gondolják, hogy a blokkláncon található eszközök „érinthetetlenek”. Azonban Tether tokenjei (USDT) „fagyaszthatók” bizonyos feltételek mellett – mégpedig a token intelligens szerződésében szereplő adminisztratív jogosultság révén.
Tudtad?
Az USDT egy stabilcoin, vagyis árfolyamát az amerikai dollárhoz kötik. Minden 1 USDT mögött elvileg 1 USD-nek megfelelő tartalék áll. A kereskedési volumen alapján ez a leggyakrabban használt kriptovaluta.
Hogyan fagyasztja be Tether a kriptoeszközöket?
A Tether által kibocsátott tokenek úgynevezett intelligens szerződésekre (smart contracts) épülnek, melyek egyes funkcióit a kibocsátó vezérelheti. Ilyen például a „fekete lista” (blacklist) funkció, amely révén bizonyos címekhez tartozó egyenleget blokkolni lehet – azaz az adott tárca nem tud többé USDT-t mozgatni.
Ez a módszer már számos korábbi esetben is hasznosnak bizonyult:
-
2023-ban Tether blokkolta azon pénztárcák USDT-jét, amelyek kapcsolatba hozhatók voltak az amerikai OFAC szankciós listáján szereplő entitásokkal.
-
Részt vett a „pig butchering scam” típusú átverések utáni nyomozásokban, melyek során hamis online románcokkal csalták ki a pénzt áldozatoktól.
A cég saját adatai szerint 310 bűnüldözési szervvel működik együtt 62 országban, és több mint 1800 nyomozásban segédkezett eddig.
Miért fontos ez a lépés a kriptovilágban?
A kriptovaluták régóta küzdenek azzal az előítélettel, hogy elsősorban bűnözők használják őket. Bár tény, hogy a decentralizált rendszerek lehetőséget kínálnak az anonimitásra, a valóság sokkal árnyaltabb. Az olyan vállalatok, mint a Tether, aktív szereplői a pénzügyi tisztaságért folytatott globális küzdelemnek.
A stabilcoinok, mint a USDT, kétszeresen is kulcsfontosságúak:
-
Likviditást biztosítanak a decentralizált pénzügyi (DeFi) rendszerekben.
-
Célponttá válnak a pénzmosók és hackerek számára, mivel értékállók és gyorsan mozgathatók.
Egyensúly a szabadság és biztonság között
Sokan aggódnak amiatt, hogy a stabilcoin-kibocsátók „központi hatalomként” viselkednek a decentralizált világban. Az viszont nem elhanyagolható szempont, hogy épp ez a kontroll teszi lehetővé a gyors és hatékony beavatkozást krízishelyzetekben – például több százmillió dollár visszatartását illegális pénzmozgásoknál.
A jogi és geopolitikai háttér: miért érdekes Tether orosz védjegye is?
A cikk egy másik figyelemreméltó részlete, hogy Oroszország hivatalosan bejegyezte a „Tether tokenization” védjegyet. Ez azt jelezheti, hogy az orosz pénzügyi szektor is egyre nyitottabbá válik a blokklánc-alapú megoldások és tokenizáció irányába.
Mi az a tokenizáció?
Az eszközök (pl. ingatlan, értékpapír) digitális tokenné alakítása blokkláncon. Példa: egy 100 millió Ft értékű budapesti ingatlant 1000 tokenre osztanak fel, így bárki vehet 100 000 Ft-ért „részvényt” benne.
Ez a lépés szorosan kapcsolódhat a globális de-dollarizációs törekvésekhez is: az olyan országok, mint Oroszország, alternatív nemzetközi fizetési rendszerekben gondolkodnak, ahol a stabilcoinok és a kriptoalapú elszámolás kulcsszerepet játszhat.
GYAKORI KÉRDÉSEK (GYIK)
Mi az a USDT és mire használják?
A USDT (Tether) egy úgynevezett stabilcoin, amely árfolyamát az amerikai dollárhoz köti. Főleg tőzsdéken való kereskedéshez, gyors pénzmozgatásra és DeFi alkalmazásokban használják.
A Tether valóban képes befagyasztani a pénzemet?
Igen – amennyiben egy tárca gyanúba keveredik bűncselekmény kapcsán, a Tether jogosult lehet blokkolni az USDT mozgását a saját intelligens szerződésén keresztül.
Ez ellentétes a decentralizációval?
Ez vita tárgya. A Tether félig centralizált modell, mivel bár a blokkláncon működik, egy központi szereplő képes beavatkozni. Ez kompromisszum a szabályozhatóság és a technológiai szabadság között.
Mennyire gyakori a pénzmosás kriptóval?
A Chainalysis adatai szerint 2023-ban a kriptóval történő illegális tranzakciók aránya mindössze 0,24% volt. A bűncselekmények többségét továbbra is hagyományos pénznemekkel követik el.
Mi az a „pig butchering scam”?
Egy csalástípus, ahol csalók hosszabb online kommunikációval elnyerik az áldozat bizalmát (pl. romantikus kapcsolat), majd ráveszik kriptós befektetésekre, melyek valójában csalások.
Jogi nyilatkozat
Ez a cikk kizárólag tájékoztatási célokat szolgál, és nem minősül pénzügyi tanácsadásnak. A kriptovalutákkal és digitális eszközökkel kapcsolatos befektetések magas kockázattal járnak, az olvasóknak javasolt saját kutatást végezniük, illetve szakszerű tanácsadóval konzultálniuk, mielőtt pénzügyi döntést hoznának. A szerző és a kiadó semmilyen felelősséget nem vállal az esetleges veszteségekért vagy károkért, amelyek a cikkben szereplő információk felhasználásából erednek.
