2025 volt az év, amikor a kriptovaluták nemcsak a befektetők és a blokklánc technológiát használók élénk érdeklődésének középpontjában álltak, hanem a bűncselekmények növekvő célpontjává is váltak. Az amerikai Igazságügyi Minisztérium (U.S. Department of Justice, DOJ) „America First” végrehajtási stratégiája hatalmas erőfeszítéseket tett a kripto-csalások visszaszorítására, miközben az olyan modern technológiák, mint a mesterséges intelligencia (AI), egyre inkább a csalók eszköztárába kerültek. Ebben a részletes elemző cikkben bemutatjuk, mit jelent ez a gyakorlatban, milyen trendek figyelhetők meg, és hogyan védekezhetnek a befektetők és felhasználók a kripto-világban terjedő átverések ellen.
A DOJ kripto-ellenes hadművelete: Mit jelent a „America First” stratégia?
Mi az az „America First” végrehajtási gyakorlat?
Az Igazságügyi Minisztérium 2025-ös beszámolója szerint prioritássá vált a kriptovalutákhoz kapcsolódó csalások elleni harc, összhangban azzal, amit „America First” végrehajtási stratégiának neveznek. Ennek célja, hogy az amerikai gazdaságot és polgárokat érintő pénzügyi visszaéléseket hatékonyan feltárják és megszüntessék.
265 vádlott és 16 milliárd dollár értékű kár
2025 folyamán a szövetségi ügyészek összesen 265 személy ellen emeltek vádat, olyan ügyekben, amelyek összesen több mint 16 milliárd dollárnyi szándékolt veszteséget érintettek. Ez majdnem kétszerese a 2024-es értéknek.
Ez az elképesztően magas szám azért is figyelemre méltó, mert nem csak tipikus kripto-befektetési csalásokról van szó. A kriptovaluták egyre inkább fizetési eszközként, pénzmosás célpontjaként vagy egyéb jogellenes pénzügyi műveletekben használt eszközként jelennek meg a teljes csalási ökoszisztémában.
Crypto és AI: a csalások kettős robbanása
Az AI által segített csalások robbanásszerű növekedése
A mesterséges intelligencia alkalmazása nemcsak a technológiai fejlődés hasznos oldalát mutatja — például automatizálás és adatfeldolgozás —, hanem a bűnözők kezében a csalások erőteljes eszközévé vált. Az AI segítségével a csalók mélyen személyre szabott átveréseket készítenek, amelyeket sokkal nehezebb felismerni és kivédeni.
A 2025-ös adatok alapján az AI-t használó csalások száma több mint 450%-kal nőtt az előző évhez képest. Az olyan technikák, mint a deepfake hang és videók, szintetikus személyazonosságok vagy automatizált adathalász kampányok, mind hozzájárultak ehhez az emelkedéshez.
Hogyan működnek ezek a csalások a gyakorlatban?
Például egy AI-generált „befektetési szakértő” hangüzenet vagy videó sokkal hitelesebbnek tűnhet, mint egy egyszerű e-mail, és a célpont könnyebben bízik meg benne. A deepfake technológia például hírességek vagy szakértők nevében generál hamis tartalmakat, mintha ők ajánlanának valamilyen kripto-projekthez való csatlakozást.
Kripto-csalások típusai, amelyekkel a felhasználók találkozhatnak
1. Pig butchering (Romantikus átverés + befektetés)
A „pig butchering” egy olyan csalási módszer, amelyben a csaló hónapokig építi ki az áldozat bizalmát (pl. romantikus kapcsolatban), majd végül kriptovalutába való „befektetésre” ösztönzi, miközben az összes pénzt ellopja.
2. Befektetési portálok és hamis kripto-projektek
A csalók gyakran hamis weboldalakat vagy appokat hoznak létre, amelyek „sebezhetetlennek” vagy „garantált hozamúnak” tüntetik fel magukat. Ezek mögött valójában nincs valódi projekt, és a befizetett kriptók soha nem térülnek meg.
3. Mélyen személyre szabott adathalászat
Az e-mailek, SMS-ek vagy közösségi média üzenetek olyan célzott hívások lehetnek, amelyek trükkösen juttatják el a felhasználót egy hamis bejelentkezési oldalra, ahol ellophatják a kripto-wallet kulcsokat.
Felhasználói veszteségek és trendek globálisan
Óriási összegek tűnnek el
Blockchain elemző cég szerint 2025-ben a világon mintegy 14–17 milliárd dollárt loptak el kripto-csalások és csalási műveletek révén, szemben a 2024-es 12 milliárd dollárral.
Emellett a csalók által elkövetett átverések átlagos kifizetése is jelentősen nőtt: az 2024-es átlag körülbelül 780 dollárról 2025-ben több mint 2 700 dollárra emelkedett.
Mit tesznek az intézmények és hatóságok?
Hatósági akciók és vagyonelkobzások
A DOJ jelentése szerint nemcsak vádat emelnek, hanem vagyonelkobzásokat is végrehajtanak — beleértve kriptovalutát, készpénzt, ingatlant és luxuscikkeket — mutatva a kripto integrációját a hagyományos vagyonokkal szemben.
Nemzetközi együttműködés
Több más hatóság — például a Kaliforniai Pénzügyi Főfelügyelet — szintén figyelmeztet a kripto- és AI-csalások terjedésére, és több hamis oldalt is eltávolítottak a netről, több millió dollár veszteséget leplezve le.
Gyakran ismételt kérdések (GYIK)
Mit jelent az, hogy „kriptovaluta csalás”?
A kriptovaluta csalás minden olyan jogellenes pénzügyi műveletet jelöl, amely kriptovalutákat használ eszközként vagy fizetési csatornaként, csalók pedig pénzügyi kárt okoznak vele másoknak.
Hogyan védekezhetek a kripto-csalások ellen?
Mindig alaposan ellenőrizze a platformot vagy személyazonosságot, mielőtt bármilyen összeget utalna. Ha ígéretet kap „garantált hozamra” vagy túl jónak hangzó ajánlatra, legyen óvatos és kérdezzen rá hiteles forrásokra.
Mi az AI szerepe az új csalásokban?
Az AI segíti a csalókat abban, hogy hitelesebbnek tűnő hamis tartalmakat, hang- vagy videóüzeneteket hozzanak létre, amelyekkel könnyebben megtéveszthetik a potenciális áldozatokat.
Jogi nyilatkozat
Ez a cikk tájékoztató jellegű és nem minősül pénzügyi tanácsadásnak. A benne szereplő információk nem garantálják semmilyen befektetés sikerét, és nem helyettesítik a személyre szabott tanácsadást. A kriptovaluták befektetése kockázatos, és mindig körültekintően járjon el.
