Törökország kormányzata új szintre emeli a pénzügyi bűnözés elleni harcot: a pénzmosás visszaszorítását célzó friss törvénycsomag részeként a MASAK (Pénzügyi Bűncselekményeket Vizsgáló Tanács) hatáskörei jelentősen bővülnek. A cél nemcsak a hagyományos bankszámlák, hanem a kriptoszámlák és blokklánccímek szigorúbb felügyelete is. A változások komoly hatással lehetnek a török kriptopiac működésére.
Új korszak jön: a MASAK már kriptoszámlákat is befagyaszthat
A Bloomberg információi szerint Törökország drasztikusan kiterjeszti a MASAK hatáskörét, reagálva az utóbbi időszak pénzügyi visszaéléseire és az illegális tranzakciók növekvő számára. A változások értelmében a MASAK hamarosan:
-
Befagyaszthatja a bankszámlákat és kriptotárcákat,
-
Tranzakciós limiteket vezethet be,
-
Feketelistára tehet blokklánc címeket, amelyek pénzmosáshoz vagy más bűncselekményhez köthetők.
A cél, hogy megfékezzék az úgynevezett „bérbe adott számlák” terjedését, melyek gyakori eszközei lettek az illegális sportfogadásnak, pénzügyi csalásoknak és más visszaéléseknek.
FATF-kompatibilis szabályozás: nemzetközi szintre lépne Törökország
A török kormány hangsúlyozza: a most bevezetni kívánt szabályozás összhangban lesz a FATF (Pénzügyi Akció Munkacsoport) nemzetközi ajánlásaival. A FATF globális standardokat állít fel a pénzügyi bűncselekmények, különösen a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemben.
Ezzel Törökország célja nem csupán a belső pénzügyi átláthatóság növelése, hanem az is, hogy megerősítse hitelességét a nemzetközi gazdasági és szabályozási porondon – különösen a G20-as és EU-s partnerek felé.
A javasolt módosítások részei lesznek az „11. Igazságügyi Reformcsomagnak”, melyet hamarosan benyújtanak a Török Nagy Nemzetgyűlésnek (TBMM). Amennyiben elfogadják, a MASAK eddig nem látott ellenőrzési és vizsgálati jogosítványokhoz jut.
Jelzésértékű lépés a kriptopiac felé: jön a szigorítás ideje?
A tervezett intézkedések egyértelmű irányváltást jeleznek a török kriptoszabályozásban: a korábban viszonylag laza, kevésbé strukturált hozzáállást most egy központosított, ellenőrzésorientált megközelítés válthatja fel.
A MASAK megnövekedett hatásköre azt is jelenti, hogy:
-
A török kriptotőzsdéknek és szolgáltatóknak szorosabb együttműködést kell kialakítaniuk az állami szervekkel,
-
Az anonimitásra építő decentralizált pénzügyi eszközök (DeFi) is a hatósági radar alá kerülhetnek,
-
A felhasználóknak fokozott figyelmet kell fordítaniuk arra, hogy kriptoeszközeik ne kapcsolódjanak véletlenül sem tiltólistás címekhez.
Ez a lépés vélhetően hűtő hatással lesz a török kriptopiac rövid távú aktivitására, ugyanakkor hosszabb távon – ha megfelelően implementálják – növelheti a befektetői bizalmat és segíthet Törökországot egy szabályozott, biztonságosabb kriptoszektor felé terelni.
